Para alguns investidores, só o fato de pensar que sua análise (técnica, fundamental, astrológica, bola de cristal , timming ou o que seja) possa realmente não prever o futuro na prática, seria desesperador.

Muitos se confortam com as “poucas vezes” em que, coincidente-mente, a análise do grafista (ou do economista, do guru ou astrólogo), bate com a realidade para continuarem acreditando em alguma estratégia falida.
Muitos preferem se auto enganarem acreditando piamente nessas “ciências” enquanto perdem dinheiro ao se conformarem com a realidade.

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Antes de começar a investir seu suado dinheiro no mercado financeiro ou até mesmo testar seus conhecimentos como trader é importante averiguar se você possui as bases para evitar possíveis desilusões.

O conhecimento superficial de vários assuntos considerados fundamentais prejudica uma atividade responsável no mercado financeiro.

Antes de desenvolver qualquer atividade econômica, seja ela na bolsa de valores , ou até mesmo algo mais costumeiro – como assumir um empréstimo para a compra de um carro, ou analisar o valor do aluguel de um imóvel – seria apropriado o individuo fazer uma série de testes para verificar se está preparado para responder rapidamente a questões matemáticas que são a base de qualquer sistema econômico.

1. Se eu colocar em uma caixa, dez moedas de 1 real e depois retirar três, quantas moedas restaram ? Ora bolas, sete é claro! E se colocar os 3 reais de novo na caixa, quantas ficaram agora ? Obviamente dez ! Desculpem a banalidade da questão e por favor passem para a próxima ! eheh
2. Se eu multiplicar 10 x 5, qual será o resultado? 50 ! E se agora eu dividir 50 por 5 ? Voltamos para os 10 ! Calma não fiquem nervosos, falta apenas mais uma questão…
3. Se eu acrescentar 10% a 100, quanto eu terei ? 110! E se agora desses 110 eu tirar os 10%, quanto terei ? A maioria vai responder convencida : 100. Esse é o ponto ! A resposta correta é 99.

Os 10% de 110 são 11, que subtraídos pelos mesmos 110, trazem o resultado de 99.
É verdade que muitas vezes, esse tipo de erro ocorre mais por uma falta de atenção na questão, do que pela falta de conhecimento de matemática da pessoa.
Mas é indiscutível, que saber gerir corretamente os percentuais, representa um instrumento de calculo para avaliar, com rapidez e eficiência, qualquer tipo de operação financeira que se apresente.

Veja um exemplo:

Pense, que você comprou uma ação. Logo no primeiro dia ela cai, 10% ! Acha que você precisa dos mesmos 10% para que ela volte no seu preço de compra ? Ledo engano… veja a tabelinha abaixo:

Perdendo 10%, precisará ganhar 11% para recuperar a perda;
Perdendo 20%, precisará ganhar 25% para recuperar a perda;
Perdendo 30%, precisará ganhar 43% para recuperar a perda;
Perdendo 40%, precisará ganhar 67% para recuperar a perda;
Perdendo 50%, precisará ganhar 100% para recuperar a perda;
Perdendo 60%, precisará ganhar 150% para recuperar a perda;
Perdendo 70%, precisará ganhar 233% para recuperar a perda;
Perdendo 80%, precisará ganhar 400% para recuperar a perda;
Perdendo 90%, precisará ganhar 900% para recuperar a perda;
Perdendo 100%, você faliu.

Portanto, antes de mais nada, entenda o que você está fazendo. Não se deixe levar pela euforia e pela pressa. Estude, estude, estude e só depois invista.

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Não sei se perceberam o post da venda na LAME4, foi apenas incluído hoje. Isso se deve por dois motivos: o primeiro porque pretendo entrar novamente no papel e o segundo porque a operação de venda foi dolorida.

Os amigos que operam no mercado sabem da importância que é ter um ponto de saída e ter os stops sempre acionados. Mesmo que isso muitas vezes, como ocorreu na LAME4, se torne um problema.

Sem dúvida a definição dos stops é talvez o assunto mais polêmico da análise técnica. A conclusão que consegui chegar com a minha experiência foi a de não manter os stops abertos no home-broker e fundamentalmente esperar a definição do candle, se desfazendo da operação desta forma, somente no final do pregão.

Mas isso nem sempre é possível. Principalmente quando conciliamos nossa atividade no mercado com outra profissão. Nem sempre podemos estar na frente do micro e acompanharmos real time a movimentação dos preços. Por isso, neste caso, não existe outra alternativa, a não ser colocar a ordem de stop na corretora e estar sujeito aos famosos violinos !

Bom, a LAME4, assim como todas as operações que faço, me ensinou muito. Como ainda não posso me dedicar “full-time” ao mercado, vou procurar os meus stops com mais cuidado. O lado positivo é que a operação teve uma perda financeira muito pequena (1,68%), tornando assim o custo de aprendizagem muito interessante.
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Neste final de semana acontecerá em São Paulo a primeira palestra do famoso trader americano, Joe Ross, aqui no Brasil.
Já tive a oportunidade de ler o livro dele, “Trading by the book“, e no momento venho estudando o livro “Trading TNT III – Technical Trading Stuff“, do mesmo autor juntamente com Mark Cherlin.Confesso ser um admirador da técnica de Joe Ross. Principalmente pela forma simples como encara os movimentos dos preços. Aliás os preços, assumem uma importância fundamental na sua metodologia. É verdade, que em alguns casos, ele sugere filtros baseados em indicadores, mas os conceitos primordiais (1-2-3 High e Low, Rh, Traders Trick) são todos baseados única e somente nos preços.
Ainda não pude testar de maneira consistente a eficiência da metodologia. Pois agora ao fazê-lo, temo descaracterizar minha forma de operar e desta forma me perder nas operações. Mas em breve, pretendo elaborar um método encaixando os conceitos de Joe Ross e operar no mercado futuro do mini índice.

Semana que vem, terei o enorme prazer de participar de uma palestra com a presença do ilustre trader. Já estou preparando um arsenal de perguntas e dúvidas sobre o mundo da análise técnica. Espero posteriormente fazer um resumo aqui no blog.

Visando apenas ilustrar, sem muito aprofundamento, segue um gráfico abaixo, utilizando a técnica desenvolvida por Joe Ross.

Acompanharmos o retorno dos nossos investimentos sem dúvida é fundamental, para que possamos avaliar nossas estratégias no mercado. É importante porém que utilizemos uma forma correta de cálculo.
Desta forma sugiro ler o texto traduzido na Pagina do SER, que fala sobre o TIRPT (taxa interna de retorno ponderada no tempo). Nele você descobrirá como acompanhar a verdaderia performance dos seus investimentos.
Aliás aproveito, para rcomendar a leitura da Pagina do Ser, como um todo. Sem dúvida, uma das melhores fontes de material bursátil da net brasileria.

Tive acesso a um estudo publicado pela Dalbar Financial Services, intitulado “Análise Quantitativa do Comportamento do Investidor”, cobrindo 17 anos (de 1984 a 2000), onde mostrou-se que o investidor americano foi incapaz de reproduzir a performance do mercado no período. Enquanto o S&P500 teve uma valorização de 16,3%, os aplicadores do estudo alcançaram em média 5,3%.
A explicação, em grande parte, segundo o estudo, se deve a forma como as pessoas lidam com o dinheiro. Ou seja, permitem que emoções influenciem nas suas decisões de investimento.
O investidor normalmente se apega a posições perdedoras e sai rápido em operações onde está ganhando. Isso se deve principalmente, porque todo ser humano tem dificuldade de admitir que errou.Veja este exemplo:
Uma pessoa deseja assistir a um filme cujo ingresso custa R$10,00. Imagine que ao chegar a bilheteria o individuo se dá conta de que a caminho do cinema perdeu uma nota de R$10,00. Pesquisas mostram que a grande maioria das pessoas comprariam a entrada mesmo tendo perdido o dinheiro.
Agora imagine um individuo que comprou seu ingresso antecipadamente por R$10,00 e ao chegar ao cinema se dá conta de que esqueceu o ingresso em casa. Neste caso, as pesquisas apontam que menos de 40 % compraria outro ingresso.
Conclusão: Nos dois casos o desembolso financeiro seria o mesmo (R$20,00), porém ocorreram reações diferentes. Isso porque nos dois casos as emoções agem de forma diferente nos indivíduos.

Disto tudo concluo que para termos sucesso – ou melhor para conseguirmos sobreviver – no mercado, devemos fazer com que as emoções e o intelecto trabalhem em harmonia.